|
Zobacz poprzedni temat :: Zobacz następny temat |
Autor |
Wiadomość |
Weronika Moderator
Dołączył: 03 Lut 2007 Posty: 237 Skąd: Szwecja
|
Wysłany: Nie Mar 14, 2010 2:04 am Temat postu: W czym pomoże doradca finansowy? |
|
|
Pojawił się niedawno. Trochę z potrzeby nadążania za międzynarodowymi standardami, trochę w następstwie rozwoju sektora finansowego. Niedoceniany, lecz coraz bardziej popularny. Powoli zyskuje społeczne zaufanie, obalając mity i błędne opinie na jego temat. Pojęcie doradcy finansowego jest znane niemal każdemu. Co jednak tak naprawdę o nim wiemy? Kim jest i dlaczego mielibyśmy powierzać mu tak ważną sferę naszego życia, jaką stanowią finanse? Zanim zdecydujemy się na skorzystanie – bądź też nie – z jego usług, poznajmy go bliżej, by poprzeć nasze sądy sprawdzonymi informacjami.
Doradca finansowy…
…skąd się wziął?
Doradca finansowy jest dość młodym zawodem, funkcjonujący w Europie dopiero od 15 lat. Jego rosnąca popularność wynika z tego, że kompleksowo udziela porad na temat dysponowania środkami finansowymi. Niewątpliwie profesja ta powstała w odpowiedzi na niską świadomość społeczeństwa w dziedzinie finansów osobistych oraz znajomość narzędzi finansowych. Rosnące zapotrzebowanie na tego rodzaju usługi przyczyniło się do rozwoju doradztwa finansowego w Polsce.
Obecnie na rynku istnieje szereg firm kompleksowo obsługujących klientów. Mając to na uwadze, w 2008 roku powstał Związek Firm Doradztwa Finansowego (ZFDF), reprezentujący polski rynek firm doradztwa finansowego.
- Kiedy decydowaliśmy się na założenie ZFDF, postawiliśmy sobie trzy zasadnicze cele do zrealizowania: standaryzacja pracy doradców, wprowadzenie odpowiednich zasad etycznych, a także edukacja klientów. Z tego względu ZFDF wprowadził Kanon Dobrych Praktyk, który obowiązuje doradców zatrudnionych w firmach zrzeszonych w ZFDF. Powstała także specjalna Komisja, która ma rozpatrywać ewentualne skargi na pośredników. Etyki uczymy się więc wspólnie – dla dobra naszego i naszych klientów – podkreśla Krzysztof Barembruch, prezes ZFDF.
Wśród członków Związku Firm Doradztwa Finansowego znajduje się obecnie 13 największych i najbardziej renomowanych firm doradztwa finansowego w kraju. Dzięki zyskiwaniu większego zaufania społeczeństwa, zawód doradcy finansowego staje się coraz bardziej poważany i szanowany. Jednocześnie, w wyniku rosnącego zainteresowania pracą doradcy finansowego, wiele szkół wyższych wprowadziło do swej oferty kształcenie w tym zakresie. Pozwala to potencjalnemu specjaliście z zakresu finansów na zdobycie odpowiedniej wiedzy oraz kwalifikacji, by móc profesjonalnie i kompetentnie służyć pomocą przyszłym klientom.
…kim jest?
Doradca finansowy to przede wszystkim osoba z wykształceniem wyższym w zakresie finansów, ekonomii lub bankowości. Absolwenci takich specjalności z pewnością lepiej odnajdą się w tym zawodzie. Nie przeszkadza to jednak osobom kończącym inne kierunki w rozpoczęciu kariery doradcy finansowego. Przede wszystkim potrzebne jest bowiem zaangażowanie i dużo chęci. Bardzo ważne jest także, by doradca finansowy posiadał odpowiednie predyspozycje i cechy charakteru uznawane za niezbędne w tym zawodzie.
- Dobry pracownik firmy doradztwa finansowego, zanim podejmie jakiekolwiek decyzje, powinien dogłębnie przeanalizować sytuację materialną klienta, stąd też niezbędna jest cierpliwość i wytrwałość. Rozwaga i racjonalność – to kolejne cechy, na których buduje się wizerunek profesjonalnego doradcy. W końcu pomagamy klientom podejmować jedne z najważniejszych decyzji – finansowe. Tak naprawdę liczy się jednak entuzjazm i konsekwencja. Bez nich – tak jak w każdej innej branży – nie można się obejść – zaznacza Krzysztof Barembruch, prezes ZFDF. Wszystko to, wraz ze specjalistyczną i popartą doświadczeniem wiedzą, czynią z doradcy finansowego osobę godną zaufania oraz kompetentną.
…co robi?
Doradca finansowy przede wszystkim doradza, zarówno w zakresie wydatków, oszczędności, jak i planów inwestycyjnych klienta. Sporządza długookresowy plan finansowy, dzięki któremu możliwa jest maksymalizacja osiąganych zysków i gromadzonych oszczędności przy jednoczesnej minimalizacji strat i kosztów. Dodatkowo monitoruje realizację planu poprzez cykliczne spotkania z klientem i koryguje ewentualne niedociągnięcia. W ten sposób dba o powierzany mu majątek, podnosząc tym samym poczucie finansowego bezpieczeństwa jego właścicieli. Ponadto doradca finansowy edukuje klienta. Informuje go, jaki produkt finansowy jest dla niego odpowiedni, a dzięki zestawieniu ofert szeregu instytucji finansowych klient dowiaduje się, gdzie się po niego udać. Zainteresowanemu zaciągnięciem kredytu w banku doradca finansowy może także pomóc w zebraniu i wypełnieniu odpowiednich dokumentów oraz w samym uzyskaniu pieniędzy.
…kto mu płaci?
Usługi, jakie świadczy doradca finansowy – wbrew obiegowej opinii, że nie ma nic za darmo – są całkowicie bezpłatne. Oznacza to, że każda osoba, która zdecyduje się udać do niego i skorzystać z jego rady, otrzyma ją całkowicie za darmo. Nasuwa się zatem pytanie, skąd bierze się wynagrodzenie doradcy? Dana instytucja wypłaca doradcy prowizję za wskazanie klientowi produktu z jej oferty. Jednak dochodzi do tego wówczas, gdy klient podpisze z taką instytucją umowę, np. kiedy założy lokatę w banku poleconym przez doradcę. Nie wiąże się to dla klienta z dodatkowymi opłatami.
…dlaczego warto się do niego udać?
Na rynku finansowym pojawia się coraz więcej rozmaitych produktów i usług. Mnogość instytucji finansowych prześcigających się w atrakcyjnych ofertach może przyprawić o zawrót głowy. Gdy nie czujemy się specjalistami w dziedzinie finansów oraz gdy gubimy się w świecie kredytów i lokat bankowych, warto skorzystać z porad doradcy finansowego. Przede wszystkim pomoże on zaoszczędzić nasz cenny czas. Nie musimy chodzić od banku do banku w poszukiwaniu atrakcyjnej oferty, marnując tym samym wiele godzin. Kompleksowej analizy opartej na indywidualnej sytuacji klienta dokona w dużo krótszym czasie doradca finansowy. Co istotne – w przeciwieństwie do pośrednika finansowego, który oferuje produkt konkretnej instytucji, doradca finansowy przedstawia klientowi oferty wielu z nich oraz doradza, która będzie najkorzystniejsza w danej sytuacji. Wybierany dla nas produkt czy plan finansowy zostanie dopasowany do nas, a nie my na siłę dopasowani do niego. Stwarza to ogromne możliwości do osiągnięcia zamierzonych celów finansowych, wypracowania zysków, zgromadzenia koniecznych oszczędności i zdobycia przydatnej dla klienta wiedzy.
Dlaczego warto skorzystać z usług doradcy finansowego?
1. Oszczędzamy czas
2. Opieramy się na wiedzy i umiejętnościach kompetentnej osoby
3. Oferty i produkty finansowe wybierane są indywidualnie „pod nas”
4. Doradca finansowy obiektywnie przedstawi najkorzystniejsze dla nas rozwiązania
5. W jednym miejscu, u jednego doradcy możemy uzyskać szereg informacji dotyczących różnych produktów i narzędzi finansowych
Doradca finansowy postrzegany jest różnie. Opinie na jego temat także są niejednakowe. Niestety nie zawsze są poparte faktami. Może się okazać, że potwierdzone informacje na temat doradców finansowych i głębsza analiza ich pracy zweryfikują to, co do tej pory na ich temat myśleliśmy. Kayah w jednej ze swych piosenek śpiewała „…prawda z ust do ust jest całkiem inna”. Dzielmy zatem zasłyszane wiadomości przez dwa, a najlepiej sami sprawdźmy, ile w nich prawdy.
dom.pl _________________ Szukasz Nieruchomości ?
Szukasz Kredytu mieszkaniowego ? |
|
Powrót do góry |
|
|
Mieszkaniowy
|
Wysłany: Temat postu: Ogłoszenia z portalu |
|
|
Ładowanie ogłoszeń... |
|
Powrót do góry |
|
|
desmond24 Uczestnik
Dołączył: 24 Wrz 2020 Posty: 11 Skąd: Warszawa
|
Wysłany: Czw Wrz 24, 2020 11:13 am Temat postu: |
|
|
Restrukturyzacja sprowadza się w pierwszej kolejności do zawarcia odpowiedniego układu ze swoimi wierzycielami. Na jego mocy firma wykonuje pewne czynności, które mają ograniczyć koszty, zwiększyć aktywa i przyczynić się do spłaty wierzycieli, a w efekcie do zwiększenia rentowności firmy. _________________ Restrukturyzacja firmy Warszawa |
|
Powrót do góry |
|
|
lkuhlman Nowy Uczestnik
Dołączył: 24 Wrz 2020 Posty: 4 Skąd: Nysa
|
Wysłany: Czw Wrz 24, 2020 3:35 pm Temat postu: |
|
|
Zanim udacie się stacjonarnie do takiego doradcy poszukajcie w sieci różnych artykułów. |
|
Powrót do góry |
|
|
kominkiewiczk Ekspert
Dołączył: 17 Maj 2017 Posty: 649
|
Wysłany: Wto Sty 19, 2021 12:07 pm Temat postu: |
|
|
Dobry doradca finansowy to podstawa, zgadzam się. U nich https://www.boldinvest.pl/ znajdziecie profesjonalne wsparcie. To znany na rynku broker finansowy. Z nimi uzyskanie pożyczki będzie dużo łatwiejsze i szybsze, szczególnie, że aktualnie wiadomo jak jest. Oni pomogą Wam ze wszystkim. |
|
Powrót do góry |
|
|
champlin.sylvester Nowy Uczestnik
Dołączył: 04 Lut 2021 Posty: 4 Skąd: Warszawa
|
Wysłany: Czw Lut 04, 2021 7:44 am Temat postu: |
|
|
Doradca finansowy jak sama nazwa wskazuje pomoże w każdej kwestii finansowania przedsiębiorstwa. |
|
Powrót do góry |
|
|
rmckenzie Nowy Uczestnik
Dołączył: 31 Mar 2021 Posty: 4 Skąd: Warszawa
|
Wysłany: Sro Mar 31, 2021 6:48 am Temat postu: |
|
|
DOradca finansowy na pewno jest w stanie doradzić nam podczas przeprowadzenia audytu finansowego w firmie. Jeśli błędy i niewłaściwe działania podejmowane w danej instytucji porównamy do choroby, audyt finansowy spełnia w tym wypadku rolę specjalisty-diagnostyka, który może pomóc w rozwiązaniu problemu. Warto jednak zwrócić uwagę na fakt, że wyniki audytu, a przede wszystkim profesjonalne doradztwo i opinie ze strony biegłych rewidentów mogą przyczynić się do zapobiegania podobnym sytuacjom w przyszłości. |
|
Powrót do góry |
|
|
wrutherford Nowy Uczestnik
Dołączył: 31 Mar 2021 Posty: 4 Skąd: Mszana Dolna
|
Wysłany: Sro Mar 31, 2021 7:25 am Temat postu: |
|
|
Podpinam się pod poprzednimi wypowiedziami. |
|
Powrót do góry |
|
|
koman Ekspert
Dołączył: 28 Mar 2020 Posty: 3596
|
Wysłany: Wto Maj 04, 2021 4:11 pm Temat postu: |
|
|
Jeśli poszukujesz kogoś do analizy finansowej to polecam https://eanaliza.pl/ |
|
Powrót do góry |
|
|
maggie Ekspert
Dołączył: 14 Cze 2019 Posty: 349
|
Wysłany: Sro Cze 23, 2021 10:54 am Temat postu: |
|
|
Zarządzanie pieniędzmi jest dla mnie bardzo ważne. Wcześniej robiłam zapiski w zeszycie, ale trafiłam na aplikację Provema i stałam się jej wielką fanką. To prosta w obsłudze aplikacja która pomaga zarządzać budżetem, dokonywać szybkich płatności, wspierać zrzutki i kupować na raty. |
|
Powrót do góry |
|
|
mirabelka33 Ekspert
Dołączył: 27 Cze 2018 Posty: 281
|
Wysłany: Pon Lip 19, 2021 11:18 am Temat postu: |
|
|
Pomoc doradcy finansowego jest nieoceniona. Zwłaszcza jeśli mamy pod ręką profesjonalnego doradcę, z doświadczeniem. Wiem, że tutaj https://kfroch.pl/ znajdziecie takiego doradca. Oferuje kompleksową pomoc w temacie kredytów, leasingów oraz pożyczek unijnych. Dzięki pomocy doradcy łatwo znaleźć najkorzystniejszą opcję finansowania. |
|
Powrót do góry |
|
|
schimmel.okey Nowy Uczestnik
Dołączył: 20 Lip 2021 Posty: 4 Skąd: Warszawa
|
Wysłany: Wto Lip 20, 2021 10:32 am Temat postu: |
|
|
Taka pomoc może być przydatna w różnych sprawach. |
|
Powrót do góry |
|
|
|
|
Nie możesz pisać nowych tematów Nie możesz odpowiadać w tematach Nie możesz zmieniać swoich postów Nie możesz usuwać swoich postów Nie możesz głosować w ankietach
|
|