FAQ   Szukaj   Użytkownicy   Grupy   Rejestracja   Profil   Zaloguj się, by sprawdzić wiadomości   Zaloguj 
W czym pomoże doradca finansowy?

 
Napisz nowy temat   Odpowiedz do tematu    Forum Forum Nieruchomości Strona Główna -> Nieruchomości - dyskusje ogólne
Zobacz poprzedni temat :: Zobacz następny temat  
Autor Wiadomość
Weronika
Moderator
Moderator


Dołączył: 03 Lut 2007
Posty: 237
Skąd: Szwecja

PostWysłany: Nie Mar 14, 2010 2:04 am    Temat postu: W czym pomoże doradca finansowy? Odpowiedz z cytatem

Pojawił się niedawno. Trochę z potrzeby nadążania za międzynarodowymi standardami, trochę w następstwie rozwoju sektora finansowego. Niedoceniany, lecz coraz bardziej popularny. Powoli zyskuje społeczne zaufanie, obalając mity i błędne opinie na jego temat. Pojęcie doradcy finansowego jest znane niemal każdemu. Co jednak tak naprawdę o nim wiemy? Kim jest i dlaczego mielibyśmy powierzać mu tak ważną sferę naszego życia, jaką stanowią finanse? Zanim zdecydujemy się na skorzystanie – bądź też nie – z jego usług, poznajmy go bliżej, by poprzeć nasze sądy sprawdzonymi informacjami.

Doradca finansowy…

…skąd się wziął?

Doradca finansowy jest dość młodym zawodem, funkcjonujący w Europie dopiero od 15 lat. Jego rosnąca popularność wynika z tego, że kompleksowo udziela porad na temat dysponowania środkami finansowymi. Niewątpliwie profesja ta powstała w odpowiedzi na niską świadomość społeczeństwa w dziedzinie finansów osobistych oraz znajomość narzędzi finansowych. Rosnące zapotrzebowanie na tego rodzaju usługi przyczyniło się do rozwoju doradztwa finansowego w Polsce.

Obecnie na rynku istnieje szereg firm kompleksowo obsługujących klientów. Mając to na uwadze, w 2008 roku powstał Związek Firm Doradztwa Finansowego (ZFDF), reprezentujący polski rynek firm doradztwa finansowego.

- Kiedy decydowaliśmy się na założenie ZFDF, postawiliśmy sobie trzy zasadnicze cele do zrealizowania: standaryzacja pracy doradców, wprowadzenie odpowiednich zasad etycznych, a także edukacja klientów. Z tego względu ZFDF wprowadził Kanon Dobrych Praktyk, który obowiązuje doradców zatrudnionych w firmach zrzeszonych w ZFDF. Powstała także specjalna Komisja, która ma rozpatrywać ewentualne skargi na pośredników. Etyki uczymy się więc wspólnie – dla dobra naszego i naszych klientów – podkreśla Krzysztof Barembruch, prezes ZFDF.

Wśród członków Związku Firm Doradztwa Finansowego znajduje się obecnie 13 największych i najbardziej renomowanych firm doradztwa finansowego w kraju. Dzięki zyskiwaniu większego zaufania społeczeństwa, zawód doradcy finansowego staje się coraz bardziej poważany i szanowany. Jednocześnie, w wyniku rosnącego zainteresowania pracą doradcy finansowego, wiele szkół wyższych wprowadziło do swej oferty kształcenie w tym zakresie. Pozwala to potencjalnemu specjaliście z zakresu finansów na zdobycie odpowiedniej wiedzy oraz kwalifikacji, by móc profesjonalnie i kompetentnie służyć pomocą przyszłym klientom.

…kim jest?
Doradca finansowy to przede wszystkim osoba z wykształceniem wyższym w zakresie finansów, ekonomii lub bankowości. Absolwenci takich specjalności z pewnością lepiej odnajdą się w tym zawodzie. Nie przeszkadza to jednak osobom kończącym inne kierunki w rozpoczęciu kariery doradcy finansowego. Przede wszystkim potrzebne jest bowiem zaangażowanie i dużo chęci. Bardzo ważne jest także, by doradca finansowy posiadał odpowiednie predyspozycje i cechy charakteru uznawane za niezbędne w tym zawodzie.

- Dobry pracownik firmy doradztwa finansowego, zanim podejmie jakiekolwiek decyzje, powinien dogłębnie przeanalizować sytuację materialną klienta, stąd też niezbędna jest cierpliwość i wytrwałość. Rozwaga i racjonalność – to kolejne cechy, na których buduje się wizerunek profesjonalnego doradcy. W końcu pomagamy klientom podejmować jedne z najważniejszych decyzji – finansowe. Tak naprawdę liczy się jednak entuzjazm i konsekwencja. Bez nich – tak jak w każdej innej branży – nie można się obejść – zaznacza Krzysztof Barembruch, prezes ZFDF. Wszystko to, wraz ze specjalistyczną i popartą doświadczeniem wiedzą, czynią z doradcy finansowego osobę godną zaufania oraz kompetentną.

…co robi?

Doradca finansowy przede wszystkim doradza, zarówno w zakresie wydatków, oszczędności, jak i planów inwestycyjnych klienta. Sporządza długookresowy plan finansowy, dzięki któremu możliwa jest maksymalizacja osiąganych zysków i gromadzonych oszczędności przy jednoczesnej minimalizacji strat i kosztów. Dodatkowo monitoruje realizację planu poprzez cykliczne spotkania z klientem i koryguje ewentualne niedociągnięcia. W ten sposób dba o powierzany mu majątek, podnosząc tym samym poczucie finansowego bezpieczeństwa jego właścicieli. Ponadto doradca finansowy edukuje klienta. Informuje go, jaki produkt finansowy jest dla niego odpowiedni, a dzięki zestawieniu ofert szeregu instytucji finansowych klient dowiaduje się, gdzie się po niego udać. Zainteresowanemu zaciągnięciem kredytu w banku doradca finansowy może także pomóc w zebraniu i wypełnieniu odpowiednich dokumentów oraz w samym uzyskaniu pieniędzy.

…kto mu płaci?

Usługi, jakie świadczy doradca finansowy – wbrew obiegowej opinii, że nie ma nic za darmo – są całkowicie bezpłatne. Oznacza to, że każda osoba, która zdecyduje się udać do niego i skorzystać z jego rady, otrzyma ją całkowicie za darmo. Nasuwa się zatem pytanie, skąd bierze się wynagrodzenie doradcy? Dana instytucja wypłaca doradcy prowizję za wskazanie klientowi produktu z jej oferty. Jednak dochodzi do tego wówczas, gdy klient podpisze z taką instytucją umowę, np. kiedy założy lokatę w banku poleconym przez doradcę. Nie wiąże się to dla klienta z dodatkowymi opłatami.

…dlaczego warto się do niego udać?

Na rynku finansowym pojawia się coraz więcej rozmaitych produktów i usług. Mnogość instytucji finansowych prześcigających się w atrakcyjnych ofertach może przyprawić o zawrót głowy. Gdy nie czujemy się specjalistami w dziedzinie finansów oraz gdy gubimy się w świecie kredytów i lokat bankowych, warto skorzystać z porad doradcy finansowego. Przede wszystkim pomoże on zaoszczędzić nasz cenny czas. Nie musimy chodzić od banku do banku w poszukiwaniu atrakcyjnej oferty, marnując tym samym wiele godzin. Kompleksowej analizy opartej na indywidualnej sytuacji klienta dokona w dużo krótszym czasie doradca finansowy. Co istotne – w przeciwieństwie do pośrednika finansowego, który oferuje produkt konkretnej instytucji, doradca finansowy przedstawia klientowi oferty wielu z nich oraz doradza, która będzie najkorzystniejsza w danej sytuacji. Wybierany dla nas produkt czy plan finansowy zostanie dopasowany do nas, a nie my na siłę dopasowani do niego. Stwarza to ogromne możliwości do osiągnięcia zamierzonych celów finansowych, wypracowania zysków, zgromadzenia koniecznych oszczędności i zdobycia przydatnej dla klienta wiedzy.

Dlaczego warto skorzystać z usług doradcy finansowego?

1. Oszczędzamy czas

2. Opieramy się na wiedzy i umiejętnościach kompetentnej osoby

3. Oferty i produkty finansowe wybierane są indywidualnie „pod nas”

4. Doradca finansowy obiektywnie przedstawi najkorzystniejsze dla nas rozwiązania

5. W jednym miejscu, u jednego doradcy możemy uzyskać szereg informacji dotyczących różnych produktów i narzędzi finansowych

Doradca finansowy postrzegany jest różnie. Opinie na jego temat także są niejednakowe. Niestety nie zawsze są poparte faktami. Może się okazać, że potwierdzone informacje na temat doradców finansowych i głębsza analiza ich pracy zweryfikują to, co do tej pory na ich temat myśleliśmy. Kayah w jednej ze swych piosenek śpiewała „…prawda z ust do ust jest całkiem inna”. Dzielmy zatem zasłyszane wiadomości przez dwa, a najlepiej sami sprawdźmy, ile w nich prawdy.

dom.pl
_________________
Szukasz Nieruchomości ?
Szukasz Kredytu mieszkaniowego ?
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość Odwiedź stronę autora
Mieszkaniowy






Wysłany:     Temat postu: Ogłoszenia z portalu

Ładowanie ogłoszeń...
Powrót do góry
desmond24
Uczestnik
Uczestnik


Dołączył: 24 Wrz 2020
Posty: 11
Skąd: Warszawa

PostWysłany: Czw Wrz 24, 2020 11:13 am    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

Restrukturyzacja sprowadza się w pierwszej kolejności do zawarcia odpowiedniego układu ze swoimi wierzycielami. Na jego mocy firma wykonuje pewne czynności, które mają ograniczyć koszty, zwiększyć aktywa i przyczynić się do spłaty wierzycieli, a w efekcie do zwiększenia rentowności firmy.
_________________
Restrukturyzacja firmy Warszawa
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość
lkuhlman
Nowy Uczestnik
Nowy Uczestnik


Dołączył: 24 Wrz 2020
Posty: 4
Skąd: Nysa

PostWysłany: Czw Wrz 24, 2020 3:35 pm    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

Zanim udacie się stacjonarnie do takiego doradcy poszukajcie w sieci różnych artykułów.
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość
kominkiewiczk
Ekspert
Ekspert


Dołączył: 17 Maj 2017
Posty: 649

PostWysłany: Wto Sty 19, 2021 12:07 pm    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

Dobry doradca finansowy to podstawa, zgadzam się. U nich https://www.boldinvest.pl/ znajdziecie profesjonalne wsparcie. To znany na rynku broker finansowy. Z nimi uzyskanie pożyczki będzie dużo łatwiejsze i szybsze, szczególnie, że aktualnie wiadomo jak jest. Oni pomogą Wam ze wszystkim.
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość Odwiedź stronę autora
champlin.sylvester
Nowy Uczestnik
Nowy Uczestnik


Dołączył: 04 Lut 2021
Posty: 4
Skąd: Warszawa

PostWysłany: Czw Lut 04, 2021 7:44 am    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

Doradca finansowy jak sama nazwa wskazuje pomoże w każdej kwestii finansowania przedsiębiorstwa.
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość
rmckenzie
Nowy Uczestnik
Nowy Uczestnik


Dołączył: 31 Mar 2021
Posty: 4
Skąd: Warszawa

PostWysłany: Sro Mar 31, 2021 6:48 am    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

DOradca finansowy na pewno jest w stanie doradzić nam podczas przeprowadzenia audytu finansowego w firmie. Jeśli błędy i niewłaściwe działania podejmowane w danej instytucji porównamy do choroby, audyt finansowy spełnia w tym wypadku rolę specjalisty-diagnostyka, który może pomóc w rozwiązaniu problemu. Warto jednak zwrócić uwagę na fakt, że wyniki audytu, a przede wszystkim profesjonalne doradztwo i opinie ze strony biegłych rewidentów mogą przyczynić się do zapobiegania podobnym sytuacjom w przyszłości.
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość
wrutherford
Nowy Uczestnik
Nowy Uczestnik


Dołączył: 31 Mar 2021
Posty: 4
Skąd: Mszana Dolna

PostWysłany: Sro Mar 31, 2021 7:25 am    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

Podpinam się pod poprzednimi wypowiedziami.
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość
koman
Ekspert
Ekspert


Dołączył: 28 Mar 2020
Posty: 3596

PostWysłany: Wto Maj 04, 2021 4:11 pm    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

Jeśli poszukujesz kogoś do analizy finansowej to polecam https://eanaliza.pl/
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość
maggie
Ekspert
Ekspert


Dołączył: 14 Cze 2019
Posty: 349

PostWysłany: Sro Cze 23, 2021 10:54 am    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

Zarządzanie pieniędzmi jest dla mnie bardzo ważne. Wcześniej robiłam zapiski w zeszycie, ale trafiłam na aplikację Provema i stałam się jej wielką fanką. To prosta w obsłudze aplikacja która pomaga zarządzać budżetem, dokonywać szybkich płatności, wspierać zrzutki i kupować na raty.
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość
mirabelka33
Ekspert
Ekspert


Dołączył: 27 Cze 2018
Posty: 281

PostWysłany: Pon Lip 19, 2021 11:18 am    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

Pomoc doradcy finansowego jest nieoceniona. Zwłaszcza jeśli mamy pod ręką profesjonalnego doradcę, z doświadczeniem. Wiem, że tutaj https://kfroch.pl/ znajdziecie takiego doradca. Oferuje kompleksową pomoc w temacie kredytów, leasingów oraz pożyczek unijnych. Dzięki pomocy doradcy łatwo znaleźć najkorzystniejszą opcję finansowania.
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość
schimmel.okey
Nowy Uczestnik
Nowy Uczestnik


Dołączył: 20 Lip 2021
Posty: 4
Skąd: Warszawa

PostWysłany: Wto Lip 20, 2021 10:32 am    Temat postu: Odpowiedz z cytatem

Taka pomoc może być przydatna w różnych sprawach.
Powrót do góry
Ogląda profil użytkownika Wyślij prywatną wiadomość
Wyświetl posty z ostatnich:   
Napisz nowy temat   Odpowiedz do tematu    Forum Forum Nieruchomości Strona Główna -> Nieruchomości - dyskusje ogólne Wszystkie czasy w strefie CET (Europa)
Strona 1 z 1

 
Skocz do:  
Nie możesz pisać nowych tematów
Nie możesz odpowiadać w tematach
Nie możesz zmieniać swoich postów
Nie możesz usuwać swoich postów
Nie możesz głosować w ankietach


Powered by phpBB © 2001, 2005 phpBB Group

Nieruchomości | Kredyt Mieszkaniowy